Finanzplanung für private Haushalte: Prüfungsteil 2
Aufbauplanung, Steueroptimierung, Nachlassplanung, Pensionsplanung, Finanzplan erstellen und im Kundengespräch präsentieren.
Dieses Lernfeld umfasst 6 Module mit Theorie, interaktiven Übungen und Prüfungssimulationen.
Module und Lektionen
Aufbauplanung: Planungsdaten, Budget, Lebensrisiken und Vermögensplanung in der Erwerbsphase
Planungsdaten erheben, ein Budget beurteilen, Lebensrisiken und Vorsorgelücken ermitteln und eine Vermögensplanung mit Anlagestrategie erstellen.
Steuern des Haushalts optimieren: Einkommen, Vermögen, Erbschaft, Schenkung und Grundstückgewinn
Die steuerliche Belastung eines Haushalts berechnen und mit Vorsorge, Anlagen und Finanzierung optimieren, mit Kenntnis der Grenzen.
Güter- und erbrechtliche Planung: Auseinandersetzung berechnen und Nachlass optimieren
Güter- und erbrechtliche Auseinandersetzungen berechnen und Optimierungsvorschläge der Nachlassplanung für Lebensereignisse herleiten.
Pensionsplanung: Früh-, ordentliche und Spätpensionierung, Einkommenskonzepte und Langlebigkeit
Auswirkungen der Früh-, ordentlichen und Spätpensionierung berechnen und Einkommenskonzepte mit Rente und Kapitalverzehr entwickeln.
Finanzplan erstellen: Ist-Analyse, Varianten, Massnahmen, Instrumente und Offerten
Erkenntnisse in einem Finanzplan mit Empfehlungen, Instrumenten und Kostenrahmen zusammenfassen und die Wechselwirkungen vernetzt prüfen.
Finanzplan präsentieren: Kundengespräch, Visualisierung, Einwände und Verkaufsabschluss
Einen Finanzplan kunden- und situationsgerecht präsentieren, komplexe Sachverhalte grafisch darstellen und das Gespräch bis zum Abschluss führen.
Zugang zum Lernfeld
Mit deinem Gratiskonto stehen dir alle veröffentlichten Selbstlernkurse und Lernspiele offen, ohne Tageslimit. Nach jeder abgeschlossenen Lerneinheit folgt eine Werbepause. Keine Kreditkarte und kein automatisches Abo.
Ein Premiumzugang umfasst alle veröffentlichten Selbstlernkurse für CHF 19.90 pro Monat oder CHF 179.00 pro Jahr. Monat und Jahr enthalten dieselben Premiumleistungen. Halloween-Aktion: Bei Abschluss bis einschliesslich 24. November 2026 zahlst du CHF 19.90 pro Monat, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Diese lebenslange Preisgarantie gilt auch nach Aktionsende bei jeder monatlichen Verlängerung. Ab 25. November 2026 kosten neue Monatsabos CHF 25.00. Monatlich verlängert; zum Ende des bezahlten Monats kündbar. Beim Jahresabo entspricht das CHF 14.92 pro Monat; der volle Jahrespreis wird jährlich bezahlt und automatisch verlängert, zum Ende der bezahlten Laufzeit kündbar. CHF 59.80 (rund 25 %) günstiger als zwölf Monatszahlungen zum aktuellen Monatspreis.
Nach einer Lektion mit bis zu drei Übungen beziehungsweise einer Übungs-, Lernkarten- oder Spielrunde folgt eine Werbepause. Eigenwerbung und verfügbare Google-Anzeigen wechseln sich ab. Unser Video erfordert mindestens 20 Sekunden sichtbarer, aktiver Wiedergabe. Google startet nur nach ausdrücklicher Auswahl und Einwilligung. Ist Google nicht verfügbar oder liegt keine Einwilligung vor, wird Eigenwerbung angeboten. Es gibt kein tägliches Maximum an Werbepausen. Jede bestätigte Werbepause erlaubt die nächste Lerneinheit; Freigaben lassen sich nicht ansammeln. Premium ist werbefrei.