Grundwissen der Finanzberatung: Beratung, Steuern und Recht
Beratungsprozess, Steuersystem, Zivilstand, Güter- und Erbrecht, Beratungsrecht und Geldwäschereiabwehr als Basis jeder Finanzplanung.
Dieses Lernfeld umfasst 9 Module mit Theorie, interaktiven Übungen und Prüfungssimulationen.
Module und Lektionen
Beratungsprozess: Berufsbild, Datenerhebung, Ist-Analyse, Ziele und Massnahmenkatalog
Den Beratungsprozess von der Datenerhebung über Ist-Analyse und Ziele bis zum Massnahmenkatalog systematisch und kundengerecht durchführen.
Schweizer Steuersystem: Bund, Kantone, Gemeinden, Anknüpfungspunkte und Steuererklärung
Das dreistufige Steuersystem erklären, Anknüpfungspunkte anwenden und die für die Planung wichtigen Daten aus der Steuererklärung entnehmen.
Einkommenssteuer: Einkünfte, Abzüge, Tarife und Grenzsteuersatz berechnen
Steuerbare Einkünfte und Abzüge ermitteln, Steuern mit Tarifen berechnen und den Grenzsteuersatz für Entscheide praktisch einsetzen.
Vermögenssteuer und Zivilstand: Haushaltsbesteuerung bei Ehe, Partnerschaft und Konkubinat
Vermögenssteuer berechnen und die steuerlichen Folgen von Ehe, eingetragener Partnerschaft und Konkubinat vergleichen und erklären.
Personenrecht und Lebensereignisse: Handlungsfähigkeit, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung und KESB
Handlungsfähigkeit und Zivilstände einordnen und die Rolle von Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Vollmacht und KESB verständlich erklären.
Ehegüterrecht: Güterstände, Ehevertrag und güterrechtliche Auseinandersetzung berechnen
Güterstände unterscheiden, Eigen- und Errungenschaftsgut abgrenzen, Vorschläge berechnen und Eheverträge in der Beratung beurteilen.
Erbrecht und Nachlassplanung: Erbfolge, Pflichtteile, Testament und Erbvertrag
Gesetzliche Erbfolge und Pflichtteile berechnen, die freie Quote nutzen und einfache Nachlassplanungen mit Testament und Erbvertrag darlegen.
Recht der Beratung: Auftragsrecht, Haftung, Sorgfaltspflichten und Datenschutz
Beratungsverträge einordnen, Haftung und Aufklärungspflichten nach Obligationenrecht anwenden und Daten rechtskonform bearbeiten.
Geldwäschereiabwehr und Compliance: Sorgfaltspflichten, Meldepflicht und Dokumentation
Geldwäschereigesetz und Strafgesetzbuch anwenden, Kundschaft identifizieren, Verdachtsfälle erkennen und die Beratung sauber dokumentieren.
Zugang zum Lernfeld
Mit deinem Gratiskonto stehen dir alle veröffentlichten Selbstlernkurse und Lernspiele offen, ohne Tageslimit. Nach jeder abgeschlossenen Lerneinheit folgt eine Werbepause. Keine Kreditkarte und kein automatisches Abo.
Ein Premiumzugang umfasst alle veröffentlichten Selbstlernkurse für CHF 19.90 pro Monat oder CHF 179.00 pro Jahr. Monat und Jahr enthalten dieselben Premiumleistungen. Halloween-Aktion: Bei Abschluss bis einschliesslich 24. November 2026 zahlst du CHF 19.90 pro Monat, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Diese lebenslange Preisgarantie gilt auch nach Aktionsende bei jeder monatlichen Verlängerung. Ab 25. November 2026 kosten neue Monatsabos CHF 25.00. Monatlich verlängert; zum Ende des bezahlten Monats kündbar. Beim Jahresabo entspricht das CHF 14.92 pro Monat; der volle Jahrespreis wird jährlich bezahlt und automatisch verlängert, zum Ende der bezahlten Laufzeit kündbar. CHF 59.80 (rund 25 %) günstiger als zwölf Monatszahlungen zum aktuellen Monatspreis.
Nach einer Lektion mit bis zu drei Übungen beziehungsweise einer Übungs-, Lernkarten- oder Spielrunde folgt eine Werbepause. Eigenwerbung und verfügbare Google-Anzeigen wechseln sich ab. Unser Video erfordert mindestens 20 Sekunden sichtbarer, aktiver Wiedergabe. Google startet nur nach ausdrücklicher Auswahl und Einwilligung. Ist Google nicht verfügbar oder liegt keine Einwilligung vor, wird Eigenwerbung angeboten. Es gibt kein tägliches Maximum an Werbepausen. Jede bestätigte Werbepause erlaubt die nächste Lerneinheit; Freigaben lassen sich nicht ansammeln. Premium ist werbefrei.