Immobilien und Hypothek Schweiz: Kauf, Finanzierung, Miete und Steuern verstehen
Wohneigentum und Miete in der Schweiz: Hypothek, Tragbarkeit, Kaufprozess, Steuern und Mietrecht verstehen und eine Entscheidung begründen.
Dieser Kurs führt dich in 24 Modulen und 96 Lektionen vom Vergleich zwischen Mieten und Kaufen über Eigentumsformen, Grundbuch, Marktdaten und Bewertung zu Hypothek, Grundpfand, Zinsmodellen, Tragbarkeit, Eigenmitteln und Amortisation, durch Kaufvertrag, Beurkundung, Kosten, Vorsorgegelder, Mängel und Unterhalt, zu den Steuern auf Wohneigentum mit Eigenmietwert, Abzügen, Grundstückgewinnsteuer und Vermögenssteuer sowie zum Mietrecht mit Mietvertrag, Referenzzinssatz, Kündigung und Streitfällen bis zu Zinsrisiko, Warnzeichen und einem persönlichen Wohnplan. Jede Lektion beginnt mit einem Praxisproblem, erklärt das Fachmodell mit Grafik, lässt dich in drei verschiedenen Übungen anwenden und endet mit einem Mini-Fall samt Musterlösung. Gesetze (ZGB, OR, VMWG, StHG, DBG), Richtlinien der Bankiervereinigung, Zinssätze der SNB, der Referenzzinssatz des Bundesamts für Wohnungswesen und Daten des Bundesamts für Statistik stammen, wo angegeben, aus Primärquellen mit Datum. Der Kurs ist Bildung und keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung: Er empfiehlt keine Immobilien, keine Banken und keine Produkte, nennt keine Preisprognosen, Zinssätze ändern sich laufend, Gesetze, Steuersätze und Gebühren unterscheiden sich je nach Kanton und gelten nach Stand der Quelle, alle Personen und Rechenbeispiele sind erfunden. Für deinen Einzelfall zählen die Unterlagen deiner Bank, die Auskunft des Grundbuchamts, die Steuerverwaltung deines Kantons, die Schlichtungsbehörde und die Beratung durch eine Fachperson.
Die Kursübersicht enthält 6 Lernfelder und 24 Module. Wähle ein Lernfeld, um seine Module und die Zugangsmöglichkeiten anzusehen.
- Kategorie: Finanzen und Trading
- Niveau: intermediate
- Lernzeit: 51.4 Stunden aktive Lernzeit
Lernfelder im Kurs
Wohnen und Eigentum verstehen: Miete, Kauf, Markt und Wert
Mieten oder kaufen, Eigentumsformen und Grundbuch, Wohnungsmarkt und Bewertung: die Grundlagen jeder Wohnentscheidung mit Zahlen prüfen.
Hypothek und Finanzierung: Zins, Tragbarkeit und Eigenmittel
Grundpfand, Hypothekarmodelle, Tragbarkeit, Eigenmittel und Amortisation: eine Finanzierung nach den Regeln der Banken rechnen und beurteilen.
Kauf und Abwicklung: Vertrag, Kosten, Vorsorgegelder und Mängel
Kaufprozess, Beurkundung und Grundbuch, Kosten beim Kauf, Vorsorgegelder und Mängelrechte: den Weg vom Entscheid zum Eigentum verstehen.
Steuern auf Wohneigentum: Eigenmietwert, Abzüge und Gewinne
Eigenmietwert und Systemwechsel 2029, Abzüge, Grundstückgewinnsteuer, Vermögenssteuer und Hypothekarschuld: die Steuerfolgen von Eigentum rechnen.
Mietrecht und Vermieten: Vertrag, Mietzins, Kündigung und Streit
Mietvertrag, Kaution und Nebenkosten, Referenzzinssatz, Kündigung und Schlichtung: Rechte und Pflichten von Mietenden und Vermietenden anwenden.
Risiken, Wohnplan und Prüfung: entscheiden und absichern
Zinsrisiko, Warnzeichen und Fallen, ein persönlicher Wohnplan und die Abschlussprüfung: das Gelernte sicher und kritisch anwenden.
Module und Inhalte
Mieten oder kaufen: Wohnkosten und Vermögen fair vergleichen
Lernfeld: Wohnen und Eigentum verstehen: Miete, Kauf, Markt und Wert
Mietzins, Hypothekarzins, Unterhalt und Amortisation gegenüberstellen und die Frage Mieten oder Kaufen mit Zahlen statt Bauchgefühl prüfen.
Eigentumsformen und Grundbuch: Alleineigentum, Miteigentum, Stockwerkeigentum
Lernfeld: Wohnen und Eigentum verstehen: Miete, Kauf, Markt und Wert
Eigentum erwerben, Miteigentum und Stockwerkeigentum unterscheiden und die Einträge im Grundbuch lesen: Rechte, Lasten und Pfandstellen.
Wohnungsmarkt Schweiz: Preise, Leerstand und Lage
Lernfeld: Wohnen und Eigentum verstehen: Miete, Kauf, Markt und Wert
Eigentumsquote, Leerwohnungsziffer und Zinsen mit Daten des Bundes lesen, regionale Unterschiede erkennen und Aussagen über den Markt prüfen.
Der Wert einer Immobilie: Verkehrswert, Ertragswert, Belehnungswert
Lernfeld: Wohnen und Eigentum verstehen: Miete, Kauf, Markt und Wert
Preis, Verkehrswert, Ertragswert, Realwert und Belehnungswert unterscheiden und erkennen, warum die Bank anders rechnet als der Verkäufer.
Grundpfand und Hypothek: Schuldbrief, Belehnung und Pfandstellen
Lernfeld: Hypothek und Finanzierung: Zins, Tragbarkeit und Eigenmittel
Schuldbrief und Grundpfandverschreibung, Pfandrang und Belehnung verstehen und erkennen, was die Bank bei einer Hypothek absichert.
Hypothekarmodelle: Festhypothek, SARON-Hypothek und variable Hypothek
Lernfeld: Hypothek und Finanzierung: Zins, Tragbarkeit und Eigenmittel
Fest-, SARON- und variable Hypothek vergleichen, mit SNB-Daten Zinsverläufe lesen und ein Modell nach Risikofähigkeit begründen.
Tragbarkeit: kalkulatorischer Zins, Nebenkosten und Einkommensgrenze
Lernfeld: Hypothek und Finanzierung: Zins, Tragbarkeit und Eigenmittel
Die Tragbarkeitsrechnung der Banken nachvollziehen: kalkulatorischer Zinssatz, Nebenkosten, Amortisation und der Anteil am Bruttoeinkommen.
Eigenmittel und Amortisation: 20 Prozent, harte Eigenmittel, Rückzahlung
Lernfeld: Hypothek und Finanzierung: Zins, Tragbarkeit und Eigenmittel
Eigenmittel, Anteil aus der 2. Säule und Amortisation auf zwei Drittel in 15 Jahren nach den Richtlinien der Bankiervereinigung berechnen.
Kaufprozess: Reservation, Kaufvertrag, Beurkundung und Grundbucheintrag
Lernfeld: Kauf und Abwicklung: Vertrag, Kosten, Vorsorgegelder und Mängel
Vom Besichtigungstermin zum Eigentum: Reservation, öffentliche Beurkundung, Eintrag im Grundbuch und die Rolle von Notariat und Bank.
Kosten beim Kauf: Notar, Grundbuch, Handänderung und Maklerprovision
Lernfeld: Kauf und Abwicklung: Vertrag, Kosten, Vorsorgegelder und Mängel
Nebenkosten beim Erwerb einer Immobilie erfassen, kantonale Unterschiede erkennen und den Bedarf an Eigenmitteln vollständig berechnen.
Vorsorgegelder fürs Wohneigentum: Vorbezug, Verpfändung und Säule 3a
Lernfeld: Kauf und Abwicklung: Vertrag, Kosten, Vorsorgegelder und Mängel
Pensionskassengeld und Säule 3a für das Eigenheim einsetzen, Vorbezug und Verpfändung unterscheiden und die Folgen für Rente und Steuern rechnen.
Mängel, Unterhalt und Erneuerung: Gewährleistung, Werkvertrag, Stockwerkeigentum
Lernfeld: Kauf und Abwicklung: Vertrag, Kosten, Vorsorgegelder und Mängel
Mängelrechte beim Kauf, Rüge und Fristen beim Werkvertrag, Unterhalt und Erneuerungsfonds bei Stockwerkeigentum richtig einordnen.
Eigenmietwert und Systemwechsel 2029: Wohneigentum besteuern
Lernfeld: Steuern auf Wohneigentum: Eigenmietwert, Abzüge und Gewinne
Eigenmietwert, heutige Besteuerung und die Reform per 1. Januar 2029 mit Beschluss des Bundesrats vergleichen und Auswirkungen rechnen.
Abzüge bei Wohneigentum: Unterhalt, Schuldzinsen, Energiesparen
Lernfeld: Steuern auf Wohneigentum: Eigenmietwert, Abzüge und Gewinne
Unterhaltskosten, Schuldzinsen und Investitionen für Energiesparen heute abziehen und erkennen, was ab 2029 entfällt oder bleibt.
Grundstückgewinnsteuer und Handänderungssteuer: Verkauf und Wechsel
Lernfeld: Steuern auf Wohneigentum: Eigenmietwert, Abzüge und Gewinne
Gewinn beim Verkauf versteuern, Besitzdauer und Aufschub bei Ersatzbeschaffung verstehen und Handänderungssteuern im Kanton einordnen.
Vermögenssteuer, Hypothekarschuld und Steuerwert
Lernfeld: Steuern auf Wohneigentum: Eigenmietwert, Abzüge und Gewinne
Wert der Liegenschaft und Schulden in der Steuererklärung deklarieren, Vermögenssteuer rechnen und Steuerwert, Verkehrswert und Eigenmietwert trennen.
Mietvertrag, Kaution und Nebenkosten: Rechte und Pflichten
Lernfeld: Mietrecht und Vermieten: Vertrag, Mietzins, Kündigung und Streit
Mietvertrag abschliessen und prüfen, Kaution nach OR bemessen, Nebenkosten abrechnen und Übergabe sauber dokumentieren.
Mietzins und Referenzzinssatz: erhöhen, senken, anfechten
Lernfeld: Mietrecht und Vermieten: Vertrag, Mietzins, Kündigung und Streit
Referenzzinssatz des BWO, Teuerung und Kosten für Mietzinsanpassungen nutzen, Fristen einhalten und Anpassungen nachrechnen.
Kündigung, Fristen und Erstreckung: Schutz bei der Miete
Lernfeld: Mietrecht und Vermieten: Vertrag, Mietzins, Kündigung und Streit
Kündigungsfristen und Termine, Anfechtung und Erstreckung kennen, formelle Fehler erkennen und die Schlichtungsbehörde frühzeitig einschalten.
Übergabe, Mängel und Streit: Protokoll, Herabsetzung, Schlichtung
Lernfeld: Mietrecht und Vermieten: Vertrag, Mietzins, Kündigung und Streit
Mängel melden, Mietzins herabsetzen, Wohnung übergeben und Streit über Nebenkosten oder Kaution geordnet über die Schlichtung lösen.
Zinsrisiko und Stresstest: Zinsschock, Refinanzierung, Laufzeiten
Lernfeld: Risiken, Wohnplan und Prüfung: entscheiden und absichern
Zinsanstiege auf Hypothek und Budget durchrechnen, Laufzeiten staffeln und einen Stresstest als Entscheidungsgrundlage nutzen.
Warnzeichen und Fallen: Kaufdruck, Vorauszahlungen, Fake-Inserate
Lernfeld: Risiken, Wohnplan und Prüfung: entscheiden und absichern
Typische Fallen bei Kauf und Miete erkennen: Zeitdruck, Vorauszahlung, gefälschte Inserate, unklare Verträge und überhöhte Versprechen.
Der persönliche Wohnplan: Ziel, Finanzierung, Budget und Jahres-Check
Lernfeld: Risiken, Wohnplan und Prüfung: entscheiden und absichern
Wohnziel, Finanzierung, Tragbarkeit, Budget und Risiken zu einem schriftlichen Wohnplan verbinden und jährlich überprüfen.
Prüfungsmodul: Fallstudien und Abschlusstest
Lernfeld: Risiken, Wohnplan und Prüfung: entscheiden und absichern
Drei integrierte Fallstudien und eine Abschlussprüfung mit Auswertung, Fehlerprofil und Wiederholungsempfehlung.
Zugang zum Kurs
Mit deinem Gratiskonto stehen dir alle veröffentlichten Selbstlernkurse und Lernspiele offen, ohne Tageslimit. Nach jeder abgeschlossenen Lerneinheit folgt eine Werbepause. Keine Kreditkarte und kein automatisches Abo.
Ein Premiumzugang umfasst alle veröffentlichten Selbstlernkurse für CHF 19.90 pro Monat oder CHF 179.00 pro Jahr. Monat und Jahr enthalten dieselben Premiumleistungen. Halloween-Aktion: Bei Abschluss bis einschliesslich 24. November 2026 zahlst du CHF 19.90 pro Monat, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Diese lebenslange Preisgarantie gilt auch nach Aktionsende bei jeder monatlichen Verlängerung. Ab 25. November 2026 kosten neue Monatsabos CHF 25.00. Monatlich verlängert; zum Ende des bezahlten Monats kündbar. Beim Jahresabo entspricht das CHF 14.92 pro Monat; der volle Jahrespreis wird jährlich bezahlt und automatisch verlängert, zum Ende der bezahlten Laufzeit kündbar. CHF 59.80 (rund 25 %) günstiger als zwölf Monatszahlungen zum aktuellen Monatspreis.
Nach einer Lektion mit bis zu drei Übungen beziehungsweise einer Übungs-, Lernkarten- oder Spielrunde folgt eine Werbepause. Eigenwerbung und verfügbare Google-Anzeigen wechseln sich ab. Unser Video erfordert mindestens 20 Sekunden sichtbarer, aktiver Wiedergabe. Google startet nur nach ausdrücklicher Auswahl und Einwilligung. Ist Google nicht verfügbar oder liegt keine Einwilligung vor, wird Eigenwerbung angeboten. Es gibt kein tägliches Maximum an Werbepausen. Jede bestätigte Werbepause erlaubt die nächste Lerneinheit; Freigaben lassen sich nicht ansammeln. Premium ist werbefrei.