Obligationen, Zinsen und Vermögensplanung Schweiz: Ertrag, Risiko und Struktur verstehen
Zinsen, Obligationen und Vermögensplanung in der Schweiz: Preise rechnen, Risiken einordnen, Steuern verstehen und einen Anlageplan begründen.
Dieser Kurs führt dich in 24 Modulen und 96 Lektionen von der Zinsrechnung über Leitzins, Zinskurve und Bankprodukte zu Aufbau, Preis, Rendite, Zinsänderungs- und Kreditrisiko von Obligationen, durch den Schweizer Obligationenmarkt mit Eidgenossen, Pfandbriefen, Fonds, Steuern und Fremdwährungen bis zum Anlageprozess mit Zielen, Risikoprofil, Allokation, Anleiheleiter und Rebalancing und zur Vermögensplanung mit Reserve, Aufbau, Entnahme und Krediten. Jede Lektion beginnt mit einem Praxisproblem, erklärt das Fachmodell mit Grafik, lässt dich in drei verschiedenen Übungen anwenden und endet mit einem Mini-Fall samt Musterlösung. Zinssätze, Renditen und Auktionsergebnisse stammen, wo angegeben, aus Primärquellen der SNB, der Eidgenössischen Finanzverwaltung und der Steuerverwaltung mit Datum. Der Kurs ist Bildung und keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung: Er empfiehlt keine Produkte, nennt keine Prognosen, Kurse ändern sich täglich, Gesetze und Steuersätze gelten nach Stand der Quelle und können sich ändern, alle Personen und Rechenbeispiele sind erfunden. Für deinen Einzelfall zählen Prospekte, Basisinformationsblätter und die Beratung durch eine bewilligte Fachperson.
Die Kursübersicht enthält 6 Lernfelder und 24 Module. Wähle ein Lernfeld, um seine Module und die Zugangsmöglichkeiten anzusehen.
- Kategorie: Finanzen und Trading
- Niveau: intermediate
- Lernzeit: 46.9 Stunden aktive Lernzeit
Lernfelder im Kurs
Zinsen verstehen: Zins, Leitzins und Zinskurve
Zinseszins, Realzins, SNB-Leitzins, SARON, Zinskurve und Bankprodukte: wie Zinsen entstehen, sich verändern und was sie für Sparende bedeuten.
Obligationen verstehen: Aufbau, Preis und Risiko
Coupon, Laufzeit, Preis, Rendite auf Verfall, Duration, Kreditrisiko und Rating: eine Obligation lesen, bewerten und mit anderen vergleichen.
Schweizer Markt, Produkte und Steuern
Eidgenossen, Pfandbriefe, Handel an der SIX, Obligationenfonds, Verrechnungssteuer, Fremdwährungen und strukturierte Produkte im Überblick.
Anlageprozess: Ziele, Allokation und Umsetzung
Anlageziele, Risikofähigkeit, Asset Allocation, Anleiheleiter, Kosten und Rebalancing: einen begründeten Anlageprozess Schritt für Schritt aufbauen.
Vermögensplanung in den Lebensphasen
Reserve, Vermögensaufbau, Entnahme im Ruhestand, Kredite und Schulden: Zinsen und Vermögen über die Lebensphasen hinweg zusammen planen.
Anlegerschutz, Warnzeichen und Prüfung
FIDLEG, Einlagensicherung, Warnzeichen bei Produkten, das eigene Anlagekonzept und die Abschlussprüfung: Wissen sicher und kritisch anwenden.
Module und Inhalte
Zins, Zinseszins und Inflation: Nominalzins und Realzins rechnen
Lernfeld: Zinsen verstehen: Zins, Leitzins und Zinskurve
Zins, Zinseszins, Verdoppelungszeit und Inflation: nominale und reale Erträge mit echten Teuerungsdaten der Schweiz berechnen.
SNB, Leitzins und SARON: wie Zinsen in der Schweiz entstehen
Lernfeld: Zinsen verstehen: Zins, Leitzins und Zinskurve
Preisstabilität, SNB-Leitzins, SARON und die Zinsgeschichte seit 2022: was die Nationalbank steuert und was nicht.
Zinskurve und Laufzeiten: Kassazinssätze der Eidgenossenschaft
Lernfeld: Zinsen verstehen: Zins, Leitzins und Zinskurve
Zinskurve lesen, normale und inverse Kurve unterscheiden und SNB-Daten von 1988 bis heute für Entscheide über Laufzeiten nutzen.
Sparen bei der Bank: Konto, Festgeld, Kassenobligation und Sicherheit
Lernfeld: Zinsen verstehen: Zins, Leitzins und Zinskurve
Sparkonto, Festgeld und Kassenobligation vergleichen, Einlagensicherung von 100'000 Franken, Verrechnungssteuer und Nettozins rechnen.
Aufbau einer Obligation: Nominal, Coupon, Laufzeit und Schuldner
Lernfeld: Obligationen verstehen: Aufbau, Preis und Risiko
Anleihe, Kassenobligation und Zerobond unterscheiden, Emission und Rückzahlung verstehen und die Gläubigergemeinschaft nach OR einordnen.
Preis und Rendite: Kurs, Rendite auf Verfall und Marchzins
Lernfeld: Obligationen verstehen: Aufbau, Preis und Risiko
Kurs in Prozent, Barwert, Rendite auf Verfall, laufende Rendite und Marchzins berechnen, am Beispiel einer echten Eidgenossen-Auktion.
Zinsänderungsrisiko und Duration: Wie stark reagiert der Kurs?
Lernfeld: Obligationen verstehen: Aufbau, Preis und Risiko
Kursverluste bei steigenden Zinsen, Einfluss von Laufzeit und Coupon, Duration als Kennzahl und Szenarien mit Gewinn und Verlust rechnen.
Kreditrisiko, Rating und Spreads: Was kostet Unsicherheit?
Lernfeld: Obligationen verstehen: Aufbau, Preis und Risiko
Ratingstufen, Spreads nach SNB-Daten, Rangordnung der Gläubiger, Gläubigerversammlung und Fall der AT1-Anleihen der Credit Suisse einordnen.
Schweizer Obligationenmarkt: Eidgenossen, Pfandbriefe und Unternehmen
Lernfeld: Schweizer Markt, Produkte und Steuern
Emittenten und Auktionen der Eidgenossenschaft, Pfandbriefe, Handel an der SIX, Geld-Brief-Spanne und Liquidität verstehen.
Obligationenfonds und Bond-ETFs: Kennzahlen, Kosten, Ausschüttung
Lernfeld: Schweizer Markt, Produkte und Steuern
Fonds und ETFs statt Einzeltitel: Kennzahlen, Kosten, Duration, Rendite, Ausschüttung, Verrechnungssteuer und Unterschied zur Halteabsicht.
Steuern auf Obligationen: Einkommen, Verrechnungssteuer, Umsatzabgabe
Lernfeld: Schweizer Markt, Produkte und Steuern
Zinsen, Kursgewinne, Marchzins und Einmalverzinsung steuerlich einordnen, Verrechnungssteuer zurückfordern und Wertschriftenverzeichnis ausfüllen.
Fremdwährung, Wandelanleihen und strukturierte Produkte
Lernfeld: Schweizer Markt, Produkte und Steuern
Währungsrisiko, Wandel- und Hybridanleihen, kapitalgeschützte Produkte, Emittentenrisiko und Basisinformationsblatt nüchtern prüfen.
Ziele, Horizont und Risikoprofil: der Start jeder Anlage
Lernfeld: Anlageprozess: Ziele, Allokation und Umsetzung
Anlageziele, Horizont, Risikofähigkeit und Risikobereitschaft trennen, Liquiditätsbedarf bestimmen und ein Anlageprofil schriftlich festhalten.
Asset Allocation: Rolle der Obligationen im Gesamtportfolio
Lernfeld: Anlageprozess: Ziele, Allokation und Umsetzung
Aufteilung auf Anlageklassen, Zusammenspiel von Obligationen und Aktien, Beispielportfolios mit Schwankung und Verlustszenarien rechnen.
Obligationenstrategien: Anleiheleiter, Fälligkeitsplanung, Barbell
Lernfeld: Anlageprozess: Ziele, Allokation und Umsetzung
Leiter, Barbell und Halten bis Verfall vergleichen, Wiederanlage- und Kündigungsrisiko erkennen und eine Fälligkeitsplanung aufstellen.
Umsetzung, Kosten und Rebalancing: vom Plan zum Depot
Lernfeld: Anlageprozess: Ziele, Allokation und Umsetzung
Courtage, Spread, Depotgebühr und Abgaben rechnen, Rebalancing-Regeln festlegen und Transaktionen sauber dokumentieren.
Reserve und Liquidität: kurzfristige Ziele sicher abdecken
Lernfeld: Vermögensplanung in den Lebensphasen
Notgroschen, Liquiditätsstufen und kurzfristige Ziele mit Konto, Festgeld und kurzen Laufzeiten planen und Zinsen vergleichen.
Vermögensaufbau: Sparplan, Zinseszins, Kosten und Verhalten
Lernfeld: Vermögensplanung in den Lebensphasen
Sparplan mit Zinseszins rechnen, Wirkung von Kosten und Inflation sehen und Verhaltensfehler beim regelmässigen Sparen erkennen.
Entnahmeplanung im Ruhestand: Kapital, Rente und Teuerung
Lernfeld: Vermögensplanung in den Lebensphasen
Entnahmerate, Kapitalverzehr, Sequenzrisiko und Teuerung rechnen, Vorsorgegelder einbeziehen und Leiter für Entnahmen planen.
Kredite, Schulden und Amortisation: Zins von der anderen Seite
Lernfeld: Vermögensplanung in den Lebensphasen
Konsumkredit nach KKG, effektiver Jahreszins, Höchstzins, Kreditkarte und die Frage Schuld abbauen oder anlegen rechnen.
Anlegerschutz in der Schweiz: FIDLEG, Einlagensicherung, Ombudsstelle
Lernfeld: Anlegerschutz, Warnzeichen und Prüfung
Kundensegmente, Aufklärung, Eignungsprüfung, Basisinformationsblatt, Einlagensicherung und Beschwerdewege kennen und anwenden.
Warnzeichen und Produktfallen: hohe Zinsen, hohe Risiken
Lernfeld: Anlegerschutz, Warnzeichen und Prüfung
Hohe Zinsversprechen, Nachrangigkeit, Kündigungsrechte, Kosten im Kleingedruckten und Betrugsmuster erkennen und richtig reagieren.
Anlagekonzept und Jahres-Check: der persönliche Plan
Lernfeld: Anlegerschutz, Warnzeichen und Prüfung
Ziele, Allokation, Regeln, Kosten und Kalender zu einem schriftlichen Anlagekonzept verbinden und jährlich überprüfen.
Prüfungsmodul: Fallstudien und Abschlusstest
Lernfeld: Anlegerschutz, Warnzeichen und Prüfung
Drei integrierte Fallstudien und eine Abschlussprüfung mit Auswertung, Fehlerprofil und Wiederholungsempfehlung.
Zugang zum Kurs
Mit deinem Gratiskonto stehen dir alle veröffentlichten Selbstlernkurse und Lernspiele offen, ohne Tageslimit. Nach jeder abgeschlossenen Lerneinheit folgt eine Werbepause. Keine Kreditkarte und kein automatisches Abo.
Ein Premiumzugang umfasst alle veröffentlichten Selbstlernkurse für CHF 19.90 pro Monat oder CHF 179.00 pro Jahr. Monat und Jahr enthalten dieselben Premiumleistungen. Halloween-Aktion: Bei Abschluss bis einschliesslich 24. November 2026 zahlst du CHF 19.90 pro Monat, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Diese lebenslange Preisgarantie gilt auch nach Aktionsende bei jeder monatlichen Verlängerung. Ab 25. November 2026 kosten neue Monatsabos CHF 25.00. Monatlich verlängert; zum Ende des bezahlten Monats kündbar. Beim Jahresabo entspricht das CHF 14.92 pro Monat; der volle Jahrespreis wird jährlich bezahlt und automatisch verlängert, zum Ende der bezahlten Laufzeit kündbar. CHF 59.80 (rund 25 %) günstiger als zwölf Monatszahlungen zum aktuellen Monatspreis.
Nach einer Lektion mit bis zu drei Übungen beziehungsweise einer Übungs-, Lernkarten- oder Spielrunde folgt eine Werbepause. Eigenwerbung und verfügbare Google-Anzeigen wechseln sich ab. Unser Video erfordert mindestens 20 Sekunden sichtbarer, aktiver Wiedergabe. Google startet nur nach ausdrücklicher Auswahl und Einwilligung. Ist Google nicht verfügbar oder liegt keine Einwilligung vor, wird Eigenwerbung angeboten. Es gibt kein tägliches Maximum an Werbepausen. Jede bestätigte Werbepause erlaubt die nächste Lerneinheit; Freigaben lassen sich nicht ansammeln. Premium ist werbefrei.