Vorsorge, Steuern und Versicherungen Schweiz: verstehen, planen, entscheiden
Drei Säulen, Steuererklärung und Versicherungen: Schweizer Vorsorge- und Steuerwissen so erklärt, dass du begründet entscheiden kannst.
Dieser Kurs führt dich in 24 Modulen und 96 Lektionen durch das Schweizer Vorsorgesystem mit AHV, Pensionskasse und Säule 3a, durch Einkauf, Freizügigkeit, Wohneigentum und Pensionierung, durch Steuersystem, Einkommen, Abzüge und Steuererklärung sowie durch Sozialversicherungen, Krankenkasse und private Versicherungen bis zu Lebensereignissen, Beratungsgesprächen und dem eigenen Finanzplan. Jede Lektion beginnt mit einem Praxisproblem, erklärt das Fachmodell mit Grafik, lässt dich in drei verschiedenen Übungen anwenden und endet mit einem Mini-Fall samt Musterlösung. Der Kurs ist Bildung und keine Steuer-, Rechts-, Versicherungs- oder Anlageberatung: Gesetze, Beträge und Fristen gelten für das Jahr 2026 und können sich ändern, Steuersätze und Abzüge unterscheiden sich je nach Kanton, alle Personen und Rechenbeispiele sind erfunden. Für deinen Einzelfall zählen die Unterlagen deiner Pensionskasse, deiner Versicherung und deiner Steuerbehörde.
Die Kursübersicht enthält 6 Lernfelder und 24 Module. Wähle ein Lernfeld, um seine Module und die Zugangsmöglichkeiten anzusehen.
- Kategorie: Finanzen und Trading
- Niveau: intermediate
- Lernzeit: 49.1 Stunden aktive Lernzeit
Lernfelder im Kurs
Drei Säulen: AHV, Pensionskasse und Säule 3a
AHV, berufliche Vorsorge und Säule 3a: wie das Dreisäulensystem aufgebaut ist, wie Renten entstehen und wo Lücken drohen.
Pensionskasse im Berufsleben
Vorsorgeausweis, Einkauf, Stellenwechsel, Selbständigkeit und Wohneigentum: die Pensionskasse während der Erwerbsjahre steuern.
Pensionierung planen
Rente oder Kapital, Zeitpunkt des Rentenbeginns, Besteuerung der Bezüge und Todesfall: die Pensionierung rechnerisch vorbereiten.
Steuern verstehen und Steuererklärung
Steuersystem, Einkommen, Abzüge, Vermögen und Rechtsmittel: die Steuererklärung verstehen, vorbereiten und korrekt einreichen.
Versicherungen und Risiken
Sozialversicherungen, Krankenkasse, Haftpflicht, Hausrat und Erwerbsausfall: Risiken erkennen und gezielt absichern statt doppelt versichern.
Lebenslagen, Beratung und Prüfung
Heirat, Kinder, Scheidung, Beratungsgespräche und Finanzplan: Wissen auf Lebenslagen anwenden und mit einer Prüfung festigen.
Module und Inhalte
Das Dreisäulensystem: Aufgaben, Finanzierung und Vorsorgelücke
Lernfeld: Drei Säulen: AHV, Pensionskasse und Säule 3a
Drei Säulen mit verschiedenen Aufgaben, Umlage und Kapitaldeckung, Leistungsziel von 60 Prozent und die persönliche Vorsorgelücke.
AHV, IV und EO: Beiträge, Rentenhöhe und Referenzalter
Lernfeld: Drei Säulen: AHV, Pensionskasse und Säule 3a
Beitragspflicht, 44 Beitragsjahre, Rentenformel, Splitting, Gutschriften, 13. Altersrente und Referenzalter richtig einordnen und rechnen.
Berufliche Vorsorge: koordinierter Lohn, Altersguthaben, Umwandlungssatz
Lernfeld: Drei Säulen: AHV, Pensionskasse und Säule 3a
Versicherungspflicht, koordinierter Lohn, Altersgutschriften, Mindestzins, Umwandlungssatz und Risikoleistungen der Pensionskasse.
Säule 3a und 3b: Steuerabzug, Höchstbeträge und Produkte
Lernfeld: Drei Säulen: AHV, Pensionskasse und Säule 3a
Gebundene Selbstvorsorge mit Höchstbeträgen 2026, Einkauf, Bezug und Kosten der Produkte im Vergleich zur freien Vorsorge.
Vorsorgeausweis lesen: Guthaben, Leistungen und Reglement
Lernfeld: Pensionskasse im Berufsleben
Altersguthaben, Projektion, Risikoleistungen, Überobligatorium und Reglement im Vorsorgeausweis finden und richtig deuten.
Einkauf in die Pensionskasse: Potenzial, Steuerwirkung und Sperrfrist
Lernfeld: Pensionskasse im Berufsleben
Einkaufspotenzial berechnen, Steuerersparnis abschätzen, Sperrfrist beachten und Einkauf gegen andere Verwendungen abwägen.
Stellenwechsel, Arbeitslosigkeit und Selbständigkeit: Freizügigkeit
Lernfeld: Pensionskasse im Berufsleben
Freizügigkeitsleistung, Freizügigkeitskonto, Barauszahlung und Weiterversicherung beim Stellenwechsel und bei Selbständigkeit.
Wohneigentum und Vorsorge: Vorbezug, Verpfändung und Folgen
Lernfeld: Pensionskasse im Berufsleben
Vorbezug und Verpfändung von Vorsorgegeldern für Wohneigentum, Kürzung der Leistungen, Rückzahlung, Steuern und Alternativen.
Rente oder Kapital: Umwandlungssatz, Langlebigkeit und Mischlösung
Lernfeld: Pensionierung planen
Rente und Kapitalbezug mit Umwandlungssatz, Lebenserwartung, Teuerung und Bedarf vergleichen und eine Mischlösung begründen.
Pensionierungszeitpunkt: Vorbezug, Aufschub, Teilpensionierung
Lernfeld: Pensionierung planen
AHV-Vorbezug und Aufschub, Teilpensionierung und Überbrückung bis zur AHV: den Rentenbeginn rechnerisch und rechtlich planen.
Bezugsplanung und Steuern: Kapitalbezug, Staffelung, Rentenbesteuerung
Lernfeld: Pensionierung planen
Kapitalleistungen, Renten und Säule 3a steuerlich vergleichen, Bezüge staffeln und den Wohnsitz in die Planung einbeziehen.
Todesfall und Erbe: Hinterlassenenleistungen, Begünstigung, Erbrecht
Lernfeld: Pensionierung planen
Hinterlassenenrenten, Begünstigtenordnung der Säule 3a, Pflichtteile und Erbschaftssteuern für Ehe, Konkubinat und Familie.
Das Schweizer Steuersystem: Bund, Kanton, Gemeinde und Veranlagung
Lernfeld: Steuern verstehen und Steuererklärung
Steuerarten, Steuerhoheit, Progression, Steuerperioden, Veranlagung und Fristen im föderalen Steuersystem der Schweiz.
Steuerbares Einkommen: Lohnausweis, Renten und weitere Einkünfte
Lernfeld: Steuern verstehen und Steuererklärung
Lohnausweis lesen, Nebeneinkünfte, Renten, Alimente und Selbständigkeit richtig als steuerbares Einkommen erfassen.
Abzüge: Berufskosten, Versicherungen, Vorsorge, Krankheit und Kinder
Lernfeld: Steuern verstehen und Steuererklärung
Berufskosten, Fahrkosten, Versicherungsprämien, Vorsorgebeiträge, Krankheitskosten, Kinderbetreuung und Spenden korrekt abziehen.
Vermögen, Steuererklärung und Rechtsmittel: Fristen und Selbstanzeige
Lernfeld: Steuern verstehen und Steuererklärung
Vermögenssteuer, Wertschriftenverzeichnis, Eigenmietwert, Einsprache, Fristen, Steuerhinterziehung und straflose Selbstanzeige.
Sozialversicherungen im Überblick: Unfall, Invalidität, Erwerbsersatz
Lernfeld: Versicherungen und Risiken
Unfallversicherung, Invalidenversicherung, Lohnfortzahlung, Mutterschaft, Arbeitslosenversicherung und Familienzulagen im Zusammenspiel.
Krankenversicherung: Grundversicherung, Franchise, Modelle, Prämienverbilligung
Lernfeld: Versicherungen und Risiken
Obligatorische Grundversicherung, Franchise, Selbstbehalt, Versicherungsmodelle, Prämienverbilligung und Zusatzversicherungen abwägen.
Private Versicherungen: Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz und Fahrzeug
Lernfeld: Versicherungen und Risiken
Bedarf, Deckung, Selbstbehalt und Doppelversicherung bei Privathaftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, Fahrzeug und Reise prüfen.
Erwerbsausfall, Tod und Pflege: Risiken privat absichern
Lernfeld: Versicherungen und Risiken
Erwerbsausfall, Todesfallrisiko, Pflegebedürftigkeit und Ergänzungsleistungen: Deckungslücken berechnen und passende Lösungen abwägen.
Lebensereignisse: Heirat, Konkubinat, Kinder, Scheidung und Umzug
Lernfeld: Lebenslagen, Beratung und Prüfung
Heirat, Konkubinat, Kinder, Scheidung und Umzug in ihren Folgen für AHV, Pensionskasse, Steuern und Versicherungen einordnen.
Beratung, Produkte und Fallen: Provisionen, Kosten, Verkaufsgespräche
Lernfeld: Lebenslagen, Beratung und Prüfung
Beratungsgespräche, Provisionen, Produktkosten, Widerrufsrecht und Warnzeichen erkennen und Angebote nüchtern vergleichen.
Finanzplan und Jahres-Check: Budget, Reserve und Vorsorgekalender
Lernfeld: Lebenslagen, Beratung und Prüfung
Budget, Notgroschen, Prioritäten und Jahreskalender für Vorsorge, Steuern und Versicherungen zu einem persönlichen Plan verbinden.
Prüfungsmodul: Fallstudien und Abschlusstest
Lernfeld: Lebenslagen, Beratung und Prüfung
Drei integrierte Fallstudien und eine Abschlussprüfung mit Auswertung, Fehlerprofil und Wiederholungsempfehlung.
Zugang zum Kurs
Mit deinem Gratiskonto stehen dir alle veröffentlichten Selbstlernkurse und Lernspiele offen, ohne Tageslimit. Nach jeder abgeschlossenen Lerneinheit folgt eine Werbepause. Keine Kreditkarte und kein automatisches Abo.
Ein Premiumzugang umfasst alle veröffentlichten Selbstlernkurse für CHF 19.90 pro Monat oder CHF 179.00 pro Jahr. Monat und Jahr enthalten dieselben Premiumleistungen. Halloween-Aktion: Bei Abschluss bis einschliesslich 24. November 2026 zahlst du CHF 19.90 pro Monat, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Diese lebenslange Preisgarantie gilt auch nach Aktionsende bei jeder monatlichen Verlängerung. Ab 25. November 2026 kosten neue Monatsabos CHF 25.00. Monatlich verlängert; zum Ende des bezahlten Monats kündbar. Beim Jahresabo entspricht das CHF 14.92 pro Monat; der volle Jahrespreis wird jährlich bezahlt und automatisch verlängert, zum Ende der bezahlten Laufzeit kündbar. CHF 59.80 (rund 25 %) günstiger als zwölf Monatszahlungen zum aktuellen Monatspreis.
Nach einer Lektion mit bis zu drei Übungen beziehungsweise einer Übungs-, Lernkarten- oder Spielrunde folgt eine Werbepause. Eigenwerbung und verfügbare Google-Anzeigen wechseln sich ab. Unser Video erfordert mindestens 20 Sekunden sichtbarer, aktiver Wiedergabe. Google startet nur nach ausdrücklicher Auswahl und Einwilligung. Ist Google nicht verfügbar oder liegt keine Einwilligung vor, wird Eigenwerbung angeboten. Es gibt kein tägliches Maximum an Werbepausen. Jede bestätigte Werbepause erlaubt die nächste Lerneinheit; Freigaben lassen sich nicht ansammeln. Premium ist werbefrei.